今年以来，金融行业强监管态势持续，监管部门日前表示，将紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，对重大违法违规问题坚决零容忍。

　　三家银行同日被罚

　　1月5日，建设银行、中国银行、中信银行分别被罚款170万元、430万元、400万元，其中，中国银行、中信银行被罚案由主要集中于信息系统领域。

　　具体来看，中国银行主要因9项违法违规事实，被罚款430万元。

　　部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；

　　重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；

　　信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；

　　监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；

　　信息科技外包管理不审慎；

　　网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；

　　信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；

　　迟报重要信息系统重大突发事件；

　　错报漏报监管标准化（EAST）数据。

　　中信银行因6项违法违规事实被罚款400万元。

　　部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；

　　同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；

　　对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患；

　　数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展；

　　数据中心重大变更事项未向监管部门报告；

　　运营中断事件报告不符合监管要求。

　　建设银行则因并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位、未及时报告境外子行高级管理人员任职情况、监管检查发现问题整改不力等4项案由被罚款170万元。

　　坚决做到“长牙带刺”

　　金融行业强监管态势不断持续，近期“天价”罚单频现。

　　2023年12月，中信银行因违反高管准入管理相关规定、关联贷款管理不合规、绩效考核不符合规定、重大关联交易信息披露不充分、统一授信管理不符合要求等56条事由，被罚款1.52亿元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计2.25亿元。

　　近日，金融监管总局官网披露多张罚单。其中，中国东方资产总公司及其相关分支机构，因大客户授信不审慎导致重大风险等14项违法违规事实，被罚款1810万元。

　　中国信达资产因违规向房地产企业提供融资等11项主要违法违规事实，被监管罚款1340万元。其中，对信达公司总公司罚款940万元，对相关分支机构罚款400万元。

　　浙商银行（601916）上海分行因采用不正当手段吸收存款、发放贷款等违法违规事实，合计被罚约1735万元。时任浙商银行上海分行行长顾清良被禁止从事银行业工作终身，时任浙商银行上海分行副行长刘德生等责任人被处罚。

　　业内人士指出，合规是银行经营的重要基础，对于维护金融市场的稳定和保护客户的利益至关重要。因此，银行应采取积极措施，确保其业务操作符合相关法律法规和监管要求，并加强内部合规文化的建设，提高员工的合规意识。

　　2023年12月末，金融监管总局银行机构检查局在专栏文章中指出，紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，不断强化检查能力建设。对重大违法违规问题坚决零容忍，做到应罚尽罚、罚没并重、双罚并举，对重大金融风险制造者从严从重处罚。重点关注股东行为、高管履职、关联交易、负债业务、大额授信、异地投资、资管和其他表外业务等。

转自:国企混改研究院公众号

来源：中国证券报